On s’attendait à ce que le T2 démarre sur les chapeaux de roues avec des annonces d’investissements pharaoniques, sondant les perspectives fintech de 2026 dans un climat de vannes VC qui se resserrent. Que nenni : le bilan de cette semaine ? Un patchwork rugueux d’échanges de dirigeants, d’alliances improbables et d’un vrai missile furtif : Latitude, qui dégaine 8 millions de dollars pour des transferts transfrontaliers dopés aux stablecoins.
Ce virage ? Il renverse la vapeur des prévisions gonflées pour miser sur des tactiques de survie concrètes. Les fintech ne patientent plus pour les chèques bancaires ; elles rebranchent les tuyaux dès maintenant.
Le coup furtif de Latitude : les stablecoins, futurs fossoyeurs des remittances ?
La startup Latitude, spécialisée dans les flux d’argent transfrontaliers, vient de sortir de l’ombre, les poches garnies de 8 millions de dollars en seed. Elle mise gros sur les stablecoins pour éradiquer les frottements des virements mondiaux – imaginez des remittances sans les ponctions de Western Union.
Le hic avec les rails traditionnels comme SWIFT ? Lourds, lents, saignés aux frais. Les stablecoins, arrimés au dollar ou à l’euro, filent sur les blockchains en quelques minutes, souvent pour une poignée de centimes. Latitude n’est pas seule à flairer le filon, mais surgir maintenant, avec des investisseurs au tableau – ça sent l’architecture qui se solidifie sous le hype.
La startup de flux d’argent transfrontaliers Latitude sort de l’ombre avec 8 millions de dollars en seed.
Mon avis ? Ça rappelle le pivot PayPal de 1999, qui réglait les galères cash des vendeurs eBay avant que quiconque n’imagine les portefeuilles numériques. Prono audacieux : si Latitude décroche les tampons réglementaires (gros si), elle captera 10 % du gâteau des 50 milliards de dollars de remittances en Afrique d’ici 2028, affamant les mastodontes.
En bref et punchy : à surveiller de près.
Le partenariat Paymentology-Bank Zero en Afrique du Sud booste l’accès à la banque digitale, mais c’est Latitude qui vole la vedette.
Quant à nCino, ils ont recruté Keith Kettell au poste de Chief Revenue Officer. Solide choix – le gaillard porte les cicatrices Salesforce – mais dans une semaine blindée d’alliances, ça ressemble à du réagencement de chaises sur le Titanic.
Le score de risque IA de Marqeta, bouclier antifraude dont la fintech a besoin ?
Marqeta a turbiné sa Real-Time Decisioning avec un score de risque boosté à l’IA. Les transactions sont scrutées en direct, les risques chiffrés avant que l’argent ne parte.
Pourquoi maintenant ? La fraude explose – 10 milliards de dollars de préjudice rien que l’an dernier sur les cartes. Les systèmes legacy à base de règles ? Des gamins au jeu d’échecs. L’IA mâche des montagnes de données (localisation, vélocité, empreintes devices), crache des probabilités. Mais voilà le bémol : les boîtes noires font hausser les sourcils des régulateurs. Scalera-t-elle sans vomir de faux positifs ?
Œil critique sur le bla-bla comm’ : Marqeta parle d’« amélioration », mais c’est le minimum syndical. Tout le monde s’y met à l’IA ; le vrai coup d’éclat, c’est la profondeur d’intégration.
L’insurtech bourdonne aussi. PK1Cloud (branche de Perr&Knight) s’allie à Pythia, plateforme intel IA native pour l’assurance IARD. Koala, insurtech voyage, s’accroche à Volotea. Alliances à gogo, signe de consolidation.
ASN Bank choisit Ohpen, signe d’une révolution discrète du crédit
La banque néerlandaise ASN a opté pour la plateforme core banking d’Ohpen pour ses opérations hypothécaires. Pourquoi lâcher les incumbents ? Ohpen est cloud-native, API-first – des Lego modulaires pour les prêteurs qui bidouillent leurs produits en live.
Virage de fond : les cores monolithiques sont des dinosaures. Les banques veulent de la composabilité pour superposer IA et finance embarquée. Le move d’ASN ? C’est le mode d’emploi pour s’extirper du vendor lock-in, en se préparant
